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[排期等待签证] EB-5永久绿卡还没拿到,项目已收回投资,资金怎么处理?这些处理办法行不行?

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老肖Sean 发表于 2016-11-18 12:10 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题

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本帖最后由 老肖Sean 于 2016-11-18 12:13 编辑

老肖先向各位关心“老肖话移民”的朋友道个歉,因为文章更新的确太慢了!!!
老肖尽量在百()忙()之()中(),努力增加产量,还尽量保持一贯的原创和老肖对质量的要求。请各位见谅!


今天这篇,是近段时间经常被人问的,也是一个越来越受关注的话题。那就是:因为排期越发严重,很可能项目已经完成、EB-5等投资资金都收回到项目开发公司了,永久绿卡此时还没获批,这期间EB-5的资金,该怎么处理?
在开始看这篇文章之前,老肖建议你先看一下3个月之前的文章《EB-5还款期为什么是5年---这些年你可能误会的EB-5“期限”》。

为啥会有这个问题?之前没有吗?
这个回收资金处置的问题,之前不是没有,是因为没那么普遍和严重,基本是个案。现在已经变成普遍现象,所以就越来越受到关注。
为啥之前基本没有呢,你如果看完老肖上面那篇文章,会有一个概念:
EB-5之前的整个办理流程,在没有发生排期的时候,也就是那个申请人不多、流程顺畅的年代,基本是5年上下;当然,个案或项目会有所差别。
审案流程如下:

1.jpg


那么,项目的进展流程呢?老肖再做个项目进度图。
注:老肖挑选一些代表性比较强的项目、按照比较理想和不发生意外的情况来举例;各个项目差别会比较大。

在开始项目进度之前,根据资金的流向,老肖先补充两个非常基本的缩写,下文会经常出现:
1)NCE(New Commercial Enterprise),新商业企业。根据移民法案要求,EB-5投资人必须入股到一个NCE之中。NCE可以自行开发项目、雇佣就业,但目前近乎全部是再次投入到JCE之中,让JCE来创造就业。
2)JCE( Job-Creating Entity),就业创造实体。也就是花钱创造就业的机构(企业)。在地产类项目中,JCE往往是开发商为具体项目开发成立的企业。资金由JCE使用;JCE在项目完工后,负责收回开发投资,然后还给NCE。

以下是出售型地产项目的大约项目进度。根据项目规模的不同、要不要拆旧、装修配套要求高不高、天气影响、是不是根据预售情况来建设等等,建筑周期会有不小的差别。

2.jpg

以下是出租或经营型地产项目的大约项目进度;此类项目常见类型有:全出租的Apartment、酒店、零售、写字楼、养老地产、学校等等;有些项目资产不重,基建时间可能会短一些,有些体量比较大的,基建加装修可能会超过3年。

3.jpg


如果上面的周期和某些具体地产项目差很多,也请不要拍砖,老肖这不是化繁为简、举例说明嘛。
非地产项目,老肖就不举例了,因为涉及不同行业和还款资金的来源,差别会比较大。
各位掐指一算,基本可以算出,大部分中型地产项目,从破土动工到退还资金,如果顺利、不出意外的情况下,差不多也是5年上下完成。(再次强调,个案各有不同)
也就是说,老早之前申请人的绿卡申请和审理流程,和项目实际的进展与还款流程,尽管几乎不可能完全一致,在一切顺利的情况下,倒也相差不多
即使EB-5的投资资金,在客人I-829获批之前,项目开发公司(也称为JCE---就业创造企业)就已经全部收回到自己的账户中,但因为不会等很久就会有人的I-829获批,那么资金往往就放在项目开发公司的账户中,获批一个还款一个。这个流程比较顺畅,所以没多少人关心资金收回后怎么处理的问题啦。
现在为啥多了这个问题?
这不都是排期惹的祸!

排期是怎么发生的,各位看官可以参考老肖之前的文章《EB-5排期15问---从入门到进阶(上)

发生排期之后,项目进展还是照常进行,但绿卡申请和审理流程就发生了不小的变化,如下:
(注:发生排期的同时,因为递案量大增,审案环节的时间也比之前长得多了。具体排期预计会多久,目前说法不一,因为涉及的因素很多;又,EB-5法案在美国新总统上任前后,很可能会修改,如果配额有所提高,排期还会缩短。)

4.jpg

这个周期算下来,比之前就长了很多,在排期不缩短的情况下,估计要多2-4年吧。就算项目现在还没开工,相对整个周期来说,差别也并不多大。
多出来这几年时间里面,资金应该已经收回到项目开发公司了。那这个钱会被怎么处理呢?而且,尽管绿卡最重要,还款也不是不重要啊!

有朋友跳出来说:是啊是啊!我们中国土豪的确是钱多,但人不傻啊!
老肖说:这位朋友你好聪明啊!我记住你了!后面就请你来提问题!


5.jpg

上面这位朋友说:既然房子卖掉或再融资了,最初的投资也都收回来啦,那就还给我们投资人呗!
老肖提醒你:这可万万使不得啊!除非你不想要绿卡了!(不要绿卡,那你来凑热闹干什么啊?!)
老肖拿出移民局的“EB-5宝典”,也就是《530政策备忘录》,翻开下面一段指给这位朋友看:
(如下:大意是说,提交I-829申请解除绿卡条件的时候,需要充分证明资金申请人的投资款“持续在美国”,并一直满足投资需要。)

6.jpg
(出处:美国移民局2013年5月30日 政策备忘录)
这位朋友接着说:既然不能还给我们本人,那就放在我们的NCE公司成不成啊?
老肖摇摇头:尽管资金已经创造过就业了,待资金用完再回到NCE的公司账户、或NCE成立的监管账户(Escrow Account)里面,这样能不能接受,移民局一直没有说OK,只是沉默以对。但移民局去年8月发布的、新的审案备忘录草稿中,已经提出资金不能回到NCE或NCE监管的账户里面不动,必须“重新部署到有风险的商业项目中”。尽管EB-5法案未改、这个备忘录也就迟迟不能推出(备忘录总归是跟着法案走了),但看得出移民局的态度,对这样处理还是不太接受的。算了,别冒险了!
这位朋友想想说:这可咋办呢? 我瞅着您拿我们钱盖那房子不错!要不,钱我就不要了,您干脆给我套房子,您还提前卖了套房子,这不也挺划算嘛?哦对了,打折不?!
老肖正在喝水,听到这话,一口水差点喷出来:这更使不得啊!算了,刚刚翻开的那本移民局《政策备忘录》,就送给你,自己看吧!
(如下:大意是说,如果投资人在申请期间,被保证会拿房子还其投资款,那么这部分保证对应的资金,就不算“有风险”的,也就不算你EB-5申请用的投资款啦!)

7.jpg

(出处:美国移民局2013年5月30日 政策备忘录)
这位朋友也没什么话了,嘟嘟囔囔:到底咋处理这笔钱呢?这么大一笔钱放在账户上一直趴几年不动,你们开发商会不会动坏脑筋呢?
是啊是啊,这个问题就来了---

项目开发公司怎么处理这笔已经收回的资金?

游客,如果您要查看本帖隐藏内容请回复
还有人说,项目还没开工、晚开工,或者项目周期特别长,是不是更好呢?怎么说呢,老肖向来不主张单一指标看问题。
  • 项目有很多因素要考虑,特别是影响安全性的因素有多个。比如,保住绿卡第一,而不是还款第一;比如,还款能力,高于还款期限;如此等等,需要综合考量;
  • 未开工项目,要关注“能不能开工”?如果一直不能开工、或者不能顺利完工,几乎什么都没有,不是么?
  • 项目晚开工一年半载,相对整个排期周期来说,影响不大;
  • 项目建设周期再长,总归是有限度的,开发商做项目,投资回报对他来说肯定至关重要,亏本的买卖没人做;
  • 项目的投资人里面,如果有人不需要排期呢?现在中国大陆之外的EB-5申请量已经明显增加了,他们如果到了还款时间,项目如果没办法还款,该怎么处理?开发商也需要对这些人群有交代的。

所以,单一因素好还是不好,应该要放在大的体系里面去看待。
或许还有其他的处理方式?老肖也确信在EB-5这么个如此多聪明才智的人才聚集的行业,一定有人想出更有趣、更聪明的处理方式;或者上面的情况里面,有更好的解读或补充。老肖也非常欢迎各位朋友给一些分享,也让老肖涨涨姿势。
怎么看待这个问题?
简而言之,法案未定,配额未知,各种方式孰好孰坏,现在说还为时过早。
各位投资人或许有自己的偏好,也有自己的聪明才智,就像上面那位朋友一样,说不定方方面面搞清楚以后,肚子里自己的小九九拨得哗哗响,根本不用老肖来费口舌啦。
不久的未来,EB-5区域中心法案改动后,对这一资金问题或许会有比较明确的规定出来。比如,有律师提出,希望I-829一旦递交了申请,EB-5资金就可以马上“解冻”还给投资人,等等。
如果项目目前对资金问题尚未明确,在法案、或移民局的审案要求明确以后,投资人、区域中心、包括项目开发商等各方利益团体,可以根据各种情况(比如法规要求、排期时间、项目进展、开发商具体资源和项目情况、有没有不需要排期的投资人等等),一起重新讨论,拟定新的处理方式和安全保障措施。老肖也是希望各位投资人朋友,都能平安顺利地把绿卡和投资款都落袋为安。
当然,老肖也希望那些掌控项目的人士,不要把“法规不清”作为借口,去做不该做的事情。

  另外,如果改法可以把配额大幅提高、排期基本解决,这个问题就等于白说。老肖倒真是情愿这篇文章白说。


精彩评论426

32897553 发表于 2016-11-18 12:16 | 显示全部楼层

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jy02118188 发表于 2016-11-18 12:22 | 显示全部楼层

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手中沙 发表于 2016-11-18 12:23 来自手机 | 显示全部楼层

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F9966 发表于 2016-11-18 12:52 | 显示全部楼层

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静梓 发表于 2016-11-18 12:59 来自手机 | 显示全部楼层

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感谢楼主分享
kili 发表于 2016-11-18 13:00 | 显示全部楼层

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h2so4 发表于 2016-11-18 13:03 | 显示全部楼层

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zeh_rsc 发表于 2016-11-18 13:05 | 显示全部楼层

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ronsars 发表于 2016-11-18 13:17 | 显示全部楼层

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