登录/注册
移民家园

全球移民互动门户

亲爱的游客,欢迎!

已有账号,请

如尚未注册?

[银行开户] 美国银行个人开户之常见的被拒理由有哪些?

[复制链接]
一滴自来水 发表于 2020-1-15 14:30 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题

你好!你看起来正在享受讨论,但你尚未注册。

当你创建了用户,我们就可以准确地记录你的阅读进度,这样你再次访问时就可以我们给你推荐的咨询内容,同时,只要有人回复你,你也可以通过此处接收通知。而且你还可以赞帖子,向他人分享感激之情。

你的有效访问是我给你推荐内容的重要因素

立即注册 我知道了
经常听小伙伴说:我打算自己登陆开户,自己去能开出来吗?为什么自己去开户这么难呢?今天给大家科普一些美国银行个人开户常见的被拒原因~

从银行的角度,境外开户被拒的原因:

原因一:银行开户需求增加
注册境外公司和开设境外银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,境外银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在境外办理银行开户业务受阻!很多银行开户门槛就高了很多。

原因二:银行获利高低
考虑到许多中小型公司在境外开设银行账户,只是为了享受货币自由,并不能为银行方面带来较大的利润。而境外开户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。尤其对习惯快进快出的客户,更是属于银行不喜欢的情况。例如10万美金货款入账,当天10万美金货款全部转出,更是银行的大忌讳。

原因三:境外金融管理局监管更严
境外金融管理局比之前更加严格,而银行需要协助政府,承担首要的监管职责。所以,银行要求客户提交的资料越来越全面,收到资料后,进行严格的筛选。

原因四:冲击世界违法组织
随着境外资本的流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重,甚至就为了躲避收入奉献较小的客户,用以降低银行本身风险,而将大多数的中小企拒之门外。

前段时间,工银亚洲因被内地客户诈骗2000万欧元,再次引发廉政署的调查。

从开户者本身的角度,境外开户被拒的原因:
原因一:资料准备不全
境外开户时,准备资料不齐全,相关证明不充分、不合理导致开户失败。银行要求去开设银行账户时,必须提供一整套的审核资料,满足银行严格审核的要求!常见的问题,在国内公司没有进出口权的情况下,委托代理公司出口,但没有提供和代理公司之前的代理协议,所有提单,箱单上的抬头都不是自己公司,这点银行是比较难以理解,或直接当做单据准备不对不齐全拒绝掉。

原因二:银行方面提问,回答不充分
在境外开户过程中,银行经理很有可能会随机提问,开户者本人回答如果不够充分,也会导致开户失败!像操作模式以及交易国家,贸易额这些问题都需要有针对性的回答。

原因三:银行要求购买理财产品
在申请境外开户过程中,银行客服要求开户者必须购买一定数量的理财产品,才能开户成功,但很多人并不想将资金放在银行,而选择拒绝。这也是境外开户不成功的一个原因!

原因四:开户者本人公司经营范围有受禁产品
提交的资料中使用的公司经营范围有受禁产品,尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。

以上就是办理美国开户常见的一些拒签原因,大家一定要注意哦~

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

安全认证
为了保证您的账号安全,请尽快绑定手机号码。

 

认证成功

完善一下信息,获取更多精彩移民咨询

移民进度
想移民
移民中
已移民
意向国家
移民目的
确定
跳过此步
*您可以使用此手机号码进行密码找回
*你可以使用国家区号+手机号码作为用户名登录
  • 新年专属勋章

    参与2019新春嘉年华活动所获
  • 五一劳动节专属勋章

    参与2019年五一活动所获

关注12

粉丝73

帖子1086

点击签到 发布主题

客服QQ : 1732217544

客服电话:400-025-6865

小园子微信:Yj13146409853

客服邮箱:server@yiminjiayuan.com

周一至周五 9:00-18:00

移民家园网
移动端
移民家园网
官微
移民家园网
官方服务号