登录/注册
移民家园

全球移民互动门户

亲爱的游客,欢迎!

已有账号,请

如尚未注册?

[实用信息] 科普|如何正确挑选澳洲投资基金?

[复制链接]
jeswa7807 发表于 2019-6-14 17:46 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题

你好!你看起来正在享受讨论,但你尚未注册。

当你创建了用户,我们就可以准确地记录你的阅读进度,这样你再次访问时就可以我们给你推荐的咨询内容,同时,只要有人回复你,你也可以通过此处接收通知。而且你还可以赞帖子,向他人分享感激之情。

你的有效访问是我给你推荐内容的重要因素

立即注册 我知道了
最近一段时间,有关人民币贬值的消息很多,对于国内的投资者来说,目前最紧要的是寻找能够保值、增值,确保财富不会因形势变化而缩水的投资手段,其中,海外基金已成为很多人考虑的选项之一。



那么,如何挑选基金,要注意哪些事项?

一:基金产品有哪些种类?
按照投资标的来分,基金可以分为现金管理基金、债券基金、股票基金、地产基金、另类基金(基建、商品、绝对收益等)等。有的基金涵盖多个资产类别,既有债券、又有股票等,一般称为多板块基金(Multi-Sector)。
具体到每一类基金,如债券基金,又可以细分为政府债基金、企业债基金、高收益债券基金、固定息票基金、浮动息票基金等。不同类型的基金风险、收益也不同。
按照投资策略来分,大致有两类:
一类是被动投资策略,即跟踪某一个指数,投资收益和指数收益相当。
第二类是主动投资策略,即基金经理通过研究、选股以求跑赢指数。
也可以按照地域来分,澳洲是一个自由开放的市场,因此基金的投资标的几乎可以覆盖全球任何一个主要市场,例如澳洲国内市场,美国市场、欧洲市场、新兴市场、全球市场等。
还可以按照客户分:
一类是零售基金,面对投资金额较小的客户,起点低,但管理费相对高一些。
另一类是批发基金,起点一般50万澳币左右,面向高端客户。
有一些好的基金因为不愁募集资金,有可能不面向零售客户。还有很多的分类方法,各种分类交织、组合在一起,可以想象有非常多的基金种类。那么哪个才适合自己呢?
二:根据自身需求选择产品
首先要问问自己想通过投资基金达到什么样的目标、能承受多大的风险。是资金的长期增值、是获得持续的现金流、还是短期的资金安排?这是选择基金产品的起点,定好了目标,才能选择适合自己的产品。
例如,资金可以投资五年以上,能接受一定波动风险,那么可以考虑成长型的股票型基金;如果是希望获得持续、定期的收入,那么可以考虑债券基金或高分红策略的股票基金等。
其次要对市场有大致的了解。综合考虑自身和市场状况,基本就可以知道应该挑选那一类的基金产品。但是即使是同一类别的基金,也是有很多的产品。比如,同是澳洲股票基金,市场上有很多类似产品,具体选那只呢?
三:选择基金产品的5大策略
我们需要对具体的基金产品进行比较研究,主要看以下几个方面。
基金管理团队
因为我们是把资金委托给基金管理方,我们主要关注管理方是否有专业资质?管理基金的时间有多长?管理的资产规模有多大?过往管理的基金历史收益如何?团队成员是否稳定?等等。
投资策略
即使是同一类型的基金产品,具体的投资策略也会有一定的差别,您需要进一步的比较分析。您需要认真阅读基金产品的产品简介(Fact Sheet)和产品披露声明(Product Disclosure Statement)。
管理费用
费用类型有初始费用、年度管理费、业绩提成、退出费用、买卖价差等。
历史业绩
过往业绩虽然不能代表未来收益,但它是衡量基金投资实力的重要指标。这里有几个关键:
我们要看费后净收益(TotalNet Fund Returns),即扣除了所有费用之后的到手收益。
提防“数据美颜”。为了让业绩好看,可能会有些公司仅提供某一时间段他们表现好的数据,或者采用其他的美化措施。所以,我们一定要认真看清楚,而且要看自基金成立以来的业绩(Since Inception)。一般来说,历史业绩越长,参考价值越高,如果只有几个月或一两年的业绩,很难说明问题。
要和业绩基准对比。如果一个主动管理型基金仅仅是和指数持平、甚至跑输指数,那么投资者为什么要花更高的管理费、而不是投资于费用更低的指数基金呢?
外部评级
一些第三方公司专门进行基金产品研究和评级,常见的有晨星(Morningstar)、Longsec等。您可以到他们的网站上阅读对某个基金的研究和评级,可作为投资的一个参考。请注意,一些研究服务是收费的。

四:如何保证资金安全退出?

以房产质押类为例:

项目开发商申请借款时,借款方为确保项目方有足够的偿还能力将对借款人的信用和个人资产、项目的批文、地理位置、价值评估、设计图纸、租金回报、预售情况、销售潜力和项目承建商的资质等做尽职调查。如果尽职调查获得满意的结果,投资委员会将对借款人进行深度调研以此确保该项目符合公司的投资策略。

通过上述的层层调查,项目违约的风险已经大大降低,在一定程度上保证了投资人在项目到期后可以顺利退出。项目方获得资金后可促使项目顺利开展。随着项目的开展,通过向金融机构的再融资和项目销售的方式,项目方即可还款使投资人拿回本金后退出该项目。
最近,新通多位客户收到了基金收益。他们投资的是美驰澳大利亚稳健收益基金,投资金额50万澳元起,基金费后净收益达7.5%,高于预期,项目均为独立产权物业第一顺位抵押,抵押率不高于65%。

美驰集团成立于2007年,2014年4月在美国纽约证券交易所上市,是国际领先的跨国投资银行,在全球19个国家和地区设有分支机构。美驰澳大利亚自2017年1月在兼并收购业务上交易额排名第4,交易数量排名第2,并且自2009年成立以来兼并收购交易咨询总金额超过750亿澳元。


这里就涉及到一个知识点:什么是抵押贷款基金

抵押贷款基金是基金管理人将投资人的资金定向投资到地产开发或其相关项目中。在其投资期间,开发商将按合同定期向基金/投资人支付贷款利息。在项目完结或者开发商获得其余资金源使贷款周期结束后,开发商将偿还基金/投资人本金。一旦在支付利息或者偿还贷款本金的规定日期发生违约,基金公司将有权将其抵押资产进行拍卖处理,用以偿还投资人本金和支付利息。

微信图片_4.jpg
目前,澳大利亚Bathurst购物中心基金正在火热发售中,项目位于新南威尔士州(悉尼)Bathurst区,由于Bathurst是新州主要的观光旅游地区之一,周围5.9万人口唯一的购物中心,99%的出租率,平均租赁8年,目前已有3大上市公司进驻,因此投资价值极高,该基金收益预计可达6.5%,按季度分配,投资期限4年,50万澳元起投,更为重要的一点是,该投资项目无需申报CRS,对于想要分散资金风险进行海外资产配置的人来说,是最为合适的选择!

微信图片_3.jpg
活的漂亮是本事

精彩评论1

水冰月 发表于 2019-6-14 21:02 来自手机 | 显示全部楼层

你好!你看起来正在享受讨论,但你尚未注册。

当你创建了用户,我们就可以准确地记录你的阅读进度,这样你再次访问时就可以我们给你推荐的咨询内容,同时,只要有人回复你,你也可以通过此处接收通知。而且你还可以赞帖子,向他人分享感激之情。

你的有效访问是我给你推荐内容的重要因素

立即注册 我知道了
您的帖子出现中介水印,请删除。如还未删除将对其帖子进行删除处理。
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

安全认证
为了保证您的账号安全,请尽快绑定手机号码。

 

认证成功

完善一下信息,获取更多精彩移民咨询

移民进度
想移民
移民中
已移民
意向国家
移民目的
确定
跳过此步
*您可以使用此手机号码进行密码找回
*你可以使用国家区号+手机号码作为用户名登录
点击签到 发布主题

合作QQ : 2471214602

合作洽谈:010-88689611

400-025-6865

客服邮箱:server@yiminjiayuan.com

周一至周五 9:00-18:00

移民家园网
移动端
移民家园网
官微
移民家园网
官方服务号