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[流程相关] 专业移民大咖深度分析与你相关的7大EB5问题

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让往日随风 发表于 2016-12-14 09:30 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题

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  1.问:至今总共有800多个区域中心,每个区域中心不排除有多个项目,您觉得这个区域中心的数量合理吗?您觉得移民局会约束吗?

  答:区域中心的最终数量是由市场决定的。要成立和维护一个区域中心,需要投入很多的时间精力和金钱。移民局同时也开始对存在了3年但没有申报任何活动的区域中心发终止认证函。那些无法招揽业务和承办项目的区域中心要么会被关停,要么他们的所有者会因为不想承担维护一个闲置的区域中心的费用而关门。加强的申报要求和更严格的区域中心主管要求也会减少一部分区域中心。

  (事实上,移民局一直在陆续关停一些区域中心,这个脚步应该不会停。)

  EB-5项目的数量是另外的问题。市场上争夺EB-5投资者的竞争很激烈,而许多项目不会成功筹资。同样,市场环境最终会决定Eb-5项目的数量。因为如果很少一部分成功筹资,除非有特别有竞争力的项目,否则EB-5 这个融资途径就不太有吸引力。

  (律师意见:市场行为还是交给市场调剂,移民局适度监管)

  2.问:什么是好项目,如何挑选?(项目类型?资金结构?抵押物?就业创造?金融机构的参与程度?风险防范?最好能列详细一些)

  答::这是一个很难回答的问题。EB-5投资有两个主要目的:投资人希望得到永久绿卡,且获得还款。有些人曾经说投资人只关心得到绿卡不关心还款,但就我的经验,这绝对是错误的。EB-5投资人希望得到还款,而如果某个人和我说投资人不关心钱的问题,我会对和他合作产生巨大的疑虑。

  显然,尽职调查十分重要。投资人需要对项目进行考察,判断在财务上是否说的过去,且充分评估商业和财务风险。资金结构和抵押物需要被认真考察,而如果有一个大银行向项目放款,确实有帮助(尽管这并不能替代个人的尽职调查-银行只关心它们的钱是否能得到偿还)。但是,这并不是我们的专长,我们也不提供这类型的尽职调查的服务。

  我们能做,也是在做的,是审查文件来看这个项目是否能获批,以及投资人获得有条件绿卡和永久绿卡的可能性:

  我们看商业计划是否包含了所有要求的元素,

  经济报告撰写的是否正确,

  以及招股文件是否符合EB-5的要求。

  我们同时也看就业上是否有20%以上的缓冲,

  同时看I-526递减上的输入模型是否有可能在I-829阶段达到。

  尽管我们不是商业分析师、投资建议师或者财务建议师,且我们无法分析财务上成功的可能性,我们能审查业务中符合常理的条款中所说的活动是否合情合理。

  例如,如果某人希望开一个有两个牙医的诊所,说他们会有20个全职员工就不合理,因为我们从去看牙医的经验上来说就知道牙医诊所没有那么多雇员。同样,如果某人开一个小餐馆,我们一般也提醒客户小餐馆失败的概率大概是多少,要获得I-829的通过,他们的业务需要成功经营好几年,这也是额外的风险所在。

  我们喜欢大部分依靠建筑工作的项目,因为一旦资金被用来开工,这些工作就被创造出来,且被认为是永久的。其次,我们希望能看到收入是从酒店,或者出租,销售和租赁等活动而来。我们希望看到收入和销售的预计和本地的竞争对手相符,也就更有可能最终达到预期。不幸的是,对于制造业或者其他的大量依靠运营和雇员来创造就业机会的模式,由于需要他们成功的运营来创在I-829阶段的就业,有一定的移民风险。这些项目需要十分仔细的考量来决定能否长时间成功,且应该有跟更多的就业缓冲。

  (我们都爱依靠建筑工作的项目,无论是施工进程,还是雇佣状况,“看得见摸得着”总比“传说”强太多,这也是商业地产类项目如火如荼的原因)

  过去两年我们得知的,就是了解到什么样的持续性尽职调查会在将来展开,以及为了保证I-829文件的收集和储存,有什么样的程序和控制方法来追踪资金去向,是个很重要的问题。我们叫它EB-5合规。这包括谁负责这些文件,资金如何被追踪,体现资金使用的文件有什么。我们了解到很多有欺诈或者不当使用投资资金的项目,其问题是发生在I-526和I-829之间的阶段,也就是钱从NCE转到JCE的过程中。这就告诉我们仅仅在投资前做尽职调查是不够的。投资人需要了解到持续性的监管和合规的重要性。

  3.问:托管问题:就目前的形势而言,什么样的资金托管方式比较合适?

  答:托管是保护投资人的重要一环,但由于移民局漫长的审批时间,在I-526或者I-924获批后再放款的模式在商业上已经不可行。最好的方式是I-526递件后放款,最好是有项目开发商对I-526被拒的还款提供有信誉的担保。

  4.问:年初有移民局去投资人所属的工商局等行政机关核实真实与否的情况,半年了,这种情况目前碰到的多吗?有何预案,可以尽量规避?

  答:移民局经常性的搜索公众资料来审查申请的真实性。如果公司的资料真实,就不存在“风险”,因为移民局能够验证其真实性。对于EB-5投资人(以及任何美国签证的申请人),需要了解美国政府对真实性十分注重。如果他们怀疑某个文件或者陈述不准确,他们就会尝试确认,且会拒绝申请。更严重的,是如果移民局或者大使馆认为投资人做了虚假陈述,投资人有可能永久禁止入境美国。

  我们知道移民局已经训练了很多诈骗侦查和国家安全专员,专门用来侦查诈骗。我们也知道移民局专门动用资源在中国调查事实和文件。如果有消息说移民局就中国投资人资金来源展开更多的调查,我并不会惊讶。另外,移民局也对之前的旧档案做电子化处理,所以他们也能够把之前旧的签证申请和其他信息调出来,来看是否符合EB-5申请中所说的情况。我们看到有RFE是因为这样产生的。某个时段投资人在哪里工作如果出现不一致,这种小的不一致也会导致移民局的问话。因为他们在录入越来越多旧的记录,我认为这一趋势会继续下去。但是,作为投资人的移民律师,只要我们被告知所有的情况,我们能够在这一过程中引导投资人,处理可能发生的情况。

  5.问:如果投资人的I-526被拒,您建议投资人怎么做?

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  6.问:如果投资人的I-829被拒,您建议投资人怎么做?

  答:如果I-829被拒,投资人或者递解程序中在移民法官面前申请更新I-829。投资人有机会提交新的证据,而政府有责任证明投资人没有满足I-829的要求。这是一个很好的处境,因为政府需要证明不适格,而不是投资人要证明适格(适格 的百度百科的解释:适格是指"对于诉讼标的的特定权利或者法律关系,以当事人的名义参与诉讼并且请求透过裁判来予以解决的一种资格)。如果在递解程序中被拒,投资人可以向移民上诉法院申诉。拒绝后可以向美国巡回法院上诉。

  如果I-829被拒但投资人没有收到移民法院的上庭通知,那么可能可以直接去联邦地区法院。这可能在策略上是更好的选择,但最好的解决方案需要由案件的事实和投资人的目标决定。

  7.问:被认购的项目在5年的贷款回收之后,在什么情况下可以还款?什么情况下不能还款?


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精彩评论128

大鸭蛋2 发表于 2016-12-14 09:40 | 显示全部楼层

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upclimber 发表于 2016-12-14 09:53 | 显示全部楼层

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值得看看
ds2016 发表于 2016-12-14 09:58 | 显示全部楼层

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谢谢分享
花生米 发表于 2016-12-14 09:58 | 显示全部楼层

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gty3222 发表于 2016-12-14 10:11 | 显示全部楼层

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yybdomain 发表于 2016-12-14 10:13 | 显示全部楼层

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一杯阳光 发表于 2016-12-14 10:33 | 显示全部楼层

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hlgscdch 发表于 2016-12-14 10:50 | 显示全部楼层

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fhy 发表于 2016-12-14 10:56 | 显示全部楼层

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