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[EB5讨论] 中介忽悠术之虚拟贷款

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硕士研究生

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 楼主| 发表于 2017-6-19 19:12:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
6-20补充了隐藏内容。需要回复才能看到

黑钱其实很容易借道虚拟抵押洗白,所以利用虚拟抵押贷款洗钱将会是以后的地雷!
有本坛某君说什么移民局不会查 无法查 见我在一楼今天补上的他项权证 做虚假抵押贷款的肯定无法拿到这一证明 除一非造假 所以这可能会存在补件的风险与地雷
不登记他项权证就是逃离监管 有造假嫌疑了

我曾经在以下帖子中提到中介们一直在忽悠做有政策风险的虚拟抵押贷款
本来不想再发这个帖子强调,但是看到各种小白前扑后继,实在于心不忍掩盖此一真相,让小白们受害。
(这随时都与背对背换汇一样是地雷,还没有投的小白特别要注意)

http://www.yiminjiayuan.com/thread-308133-1-1.html


我今天放出这个是因为听到行业某咖放的小道消息的 我觉得这个方式是有问题的,虚拟的过程就是觉得很假。 我估计BLUESHIRT是在国外,不知道国内这种方式是怎么操作的。 银行并不验证房产证与估值文件的真假 仅有复印件即可办理 见我放的链接 二百万元的房产可以做成四五百万元的 估计没有操作过的不知道这里的门道

因为中介收取的虚拟贷款的费用上估计也有利益,
而且如果很多投资人不符合条件不用虚拟贷款根本无法说明资金来源或是会费很长时间很麻烦会令很多投资人放弃EB5,
这样就忽悠不到投资人的钱了,
所以为图省事,中介们就用了这个看来好象合规的方法,很是有煽惑性。
个人认为虚拟贷款 说难听点完全是虚假贷款。
很多投资者都用这个方式 现在暂时没有案子被拒
但是随时都可能因为中介内讧举报SEC 随时都是未爆弹 包括拿到绿卡后 请慎用

虚拟抵押这个事情,确实中介责任大,他们鼓动造假图快图手续费。
现在当然极力包住火,但同十年排期一样,将会真相暴露。
中介们仍在极力隐瞒,这里牵涉到一个主要问题,
如果是他们带头造假,他们按照合约他们是要全额退有关费用的。
如果他们不承认这个是违规,他们就可以赖账,少赔偿,这才是关键。

参考以下贴子
http://www.yiminjiayuan.com/forum.php?mod=viewthread&tid=299271&extra=&page=16&mobile=2
http://www.yiminjiayuan.com/thread-305857-1-1.html
http://www.yiminjiayuan.com/thread-188463-1-1.html
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发表于 2017-6-19 19:44:58 来自手机 | 显示全部楼层
如果是虚拟抵押,做抵押登记就没事了吗
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发表于 2017-6-19 19:50:53 | 显示全部楼层
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
写在墙上的脸 发表于 2014-3-16 10:28
我不行,功夫全在嘴上,没本事接这活。


黑马PK写脸: 829批准和526零蛋的区别。

黑马公司农村直投养老院项目投资人成功获得829永久绿卡!

跟那些高大上的中介区域中心比,黑马公司是太有钱了,几万美金管理费都不和投资人计较,526没申请,50万美金加管理费利息都退给投资人了。
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发表于 2017-6-19 20:26:23 | 显示全部楼层
你这么让所有人都知道真相有啥好处呢?你就不怕事大,这里美帝汉奸也不少的,算了还是和为贵,不要互相揭短的好
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发表于 2017-6-19 21:09:53 来自手机 | 显示全部楼层
恭喜楼主出柜
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发表于 2017-6-19 21:22:54 | 显示全部楼层
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
写在墙上的脸 发表于 2014-3-16 10:28
我不行,功夫全在嘴上,没本事接这活。


黑马PK写脸: 829批准和526零蛋的区别。

黑马公司农村直投养老院项目投资人成功获得829永久绿卡!

跟那些高大上的中介区域中心比,黑马公司是太有钱了,几万美金管理费都不和投资人计较,526没申请,50万美金加管理费利息都退给投资人了。
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发表于 2017-6-19 22:22:06 | 显示全部楼层
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发表于 2017-6-20 00:18:11 | 显示全部楼层
本帖最后由 Blueshirt 于 2017-6-19 08:21 编辑

用虚拟贷款做资金来源的,可以说占了使用房地产抵押贷款说明资金来源的90%。至今没有听说因此而被否。如果移民局真的因此而否决526批准,排期真的会大大缩短。但得益的只是10%“真实”抵押的投资人和通过其他途径的投资人---得不偿失。

所谓的“虚拟”贷款,在我看来是真实的。房子是投资人的,房子的确有这么多EQUITY(股权),投资人购买房产的资金可以证明,银行愿意贷款给投资人。这些都是真实地说明投资人拿银行贷款做EB5投资的钱是干净的,符合移民局的要求。换一个角度考虑,如果投资人不是做贷款,而是把房子卖了,情形实际大同小异。

至于银行是否需要投资人在银行增加存款,才能同意发放贷款,移民局不管。他们只管投资人拿到的贷款是投资人自己合法所的就可以了。根据上面所说的,要证明投资人的银行贷款是合法所得,只要证明两点:1. 购房款是合法所的;2. 房子经过多年后增值了这么多。投资人在526申请材料里面也都体现了。实际上,美国的银行在发放贷款时,有时也要求贷款人把银行存款从别的银行转到自己的银行。这是银行平衡/发展贷款和存款业务的一个手段。

SEC不管资金来源的事情。他们只管发放EB5基金的公司有没有欺诈和违规行为. FBI倒是有可能介入投资人的资金问题,但他们通常是针对贪腐大案,例如去年报道因股权方马来西亚机构投资人涉及国内贪腐,而冻结的中央公园豪宅项目。如果说FBI对EB-5投资人有可能介入的话,我觉得最有可能的是中介通过钱庄替投资人换汇。因为钱庄可能涉及到洗钱的问题。这才是FBI的工作重点 ---重大经济案件。我想去年开始移民局要求投资人提供一人换汇的补件措施,也有可能是从这一个角度考虑。

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 楼主| 发表于 2017-6-20 00:57:41 | 显示全部楼层
本帖最后由 SUNMORE 于 2017-6-20 01:18 编辑
Blueshirt 发表于 2017-6-20 00:18
用虚拟贷款做资金来源的,可以说占了使用房地产抵押贷款说明资金来源的90%。至今没有听说因此而被否。如果 ...


我今天放出这个是因为听到行业某咖放的小道消息的

我觉得这个方式是有问题的,虚拟的过程就是觉得很假。
我估计BLUESHIRT是在国外,不知道国内这种方式是怎么操作的。
银行并不验证房产证与估值文件的真假 仅有复印件即可办理 见我放的链接 二百万元的房产可以做成四五百万元的 估计没有操作过的不知道这里的门道
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发表于 2017-6-20 01:49:29 | 显示全部楼层
SUNMORE 发表于 2017-6-19 08:57
我今天放出这个是因为听到行业某咖放的小道消息的

我觉得这个方式是有问题的,虚拟的过程就是觉得 ...

是否可以分享一下行业某咖放的小道消息?

我虽然在美国,而且主要负责项目。但是对我客户的资金来源方案和执行同样关心。房产证和估值报告都是需要提交给移民局看的资金来源文件。我和合作移民律师们都会告诫投资人不要作假,否则风险太大。
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