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[EB5讨论] 中介忽悠术之虚拟贷款

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 楼主| 发表于 2017-6-19 19:12:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
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小学三年级

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发表于 2017-6-19 19:44:58 来自手机 | 显示全部楼层
如果是虚拟抵押,做抵押登记就没事了吗
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发表于 2017-6-19 19:50:53 | 显示全部楼层
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写在墙上的脸 发表于 2014-3-16 10:28
我不行,功夫全在嘴上,没本事接这活。


黑马PK写脸: 829批准和526零蛋的区别。

黑马公司农村直投养老院项目投资人成功获得829永久绿卡!

跟那些高大上的中介区域中心比,黑马公司是太有钱了,几万美金管理费都不和投资人计较,526没申请,50万美金加管理费利息都退给投资人了。
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高中二年级

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发表于 2017-6-19 20:26:23 | 显示全部楼层
你这么让所有人都知道真相有啥好处呢?你就不怕事大,这里美帝汉奸也不少的,算了还是和为贵,不要互相揭短的好
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博士生

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发表于 2017-6-19 21:09:53 来自手机 | 显示全部楼层
恭喜楼主出柜
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发表于 2017-6-19 21:22:54 | 显示全部楼层
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写在墙上的脸 发表于 2014-3-16 10:28
我不行,功夫全在嘴上,没本事接这活。


黑马PK写脸: 829批准和526零蛋的区别。

黑马公司农村直投养老院项目投资人成功获得829永久绿卡!

跟那些高大上的中介区域中心比,黑马公司是太有钱了,几万美金管理费都不和投资人计较,526没申请,50万美金加管理费利息都退给投资人了。
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大学二年级

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发表于 2017-6-19 22:22:06 | 显示全部楼层
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博士生

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发表于 2017-6-20 00:18:11 | 显示全部楼层
本帖最后由 Blueshirt 于 2017-6-19 08:21 编辑

用虚拟贷款做资金来源的,可以说占了使用房地产抵押贷款说明资金来源的90%。至今没有听说因此而被否。如果移民局真的因此而否决526批准,排期真的会大大缩短。但得益的只是10%“真实”抵押的投资人和通过其他途径的投资人---得不偿失。

所谓的“虚拟”贷款,在我看来是真实的。房子是投资人的,房子的确有这么多EQUITY(股权),投资人购买房产的资金可以证明,银行愿意贷款给投资人。这些都是真实地说明投资人拿银行贷款做EB5投资的钱是干净的,符合移民局的要求。换一个角度考虑,如果投资人不是做贷款,而是把房子卖了,情形实际大同小异。

至于银行是否需要投资人在银行增加存款,才能同意发放贷款,移民局不管。他们只管投资人拿到的贷款是投资人自己合法所的就可以了。根据上面所说的,要证明投资人的银行贷款是合法所得,只要证明两点:1. 购房款是合法所的;2. 房子经过多年后增值了这么多。投资人在526申请材料里面也都体现了。实际上,美国的银行在发放贷款时,有时也要求贷款人把银行存款从别的银行转到自己的银行。这是银行平衡/发展贷款和存款业务的一个手段。

SEC不管资金来源的事情。他们只管发放EB5基金的公司有没有欺诈和违规行为. FBI倒是有可能介入投资人的资金问题,但他们通常是针对贪腐大案,例如去年报道因股权方马来西亚机构投资人涉及国内贪腐,而冻结的中央公园豪宅项目。如果说FBI对EB-5投资人有可能介入的话,我觉得最有可能的是中介通过钱庄替投资人换汇。因为钱庄可能涉及到洗钱的问题。这才是FBI的工作重点 ---重大经济案件。我想去年开始移民局要求投资人提供一人换汇的补件措施,也有可能是从这一个角度考虑。

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 楼主| 发表于 2017-6-20 00:57:41 | 显示全部楼层
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发表于 2017-6-20 01:49:29 | 显示全部楼层
SUNMORE 发表于 2017-6-19 08:57
我今天放出这个是因为听到行业某咖放的小道消息的

我觉得这个方式是有问题的,虚拟的过程就是觉得 ...

是否可以分享一下行业某咖放的小道消息?

我虽然在美国,而且主要负责项目。但是对我客户的资金来源方案和执行同样关心。房产证和估值报告都是需要提交给移民局看的资金来源文件。我和合作移民律师们都会告诫投资人不要作假,否则风险太大。
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