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[其他国家] 干货!关于境外汇款那些事儿

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coco2017 发表于 2017-1-12 15:34:21 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
  根据外管局最新规定:
(1)5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
(2)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
(3)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
以上情况将被界定为个人分拆结售汇行为,也就是俗称的“蚂蚁搬家”一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。并且,从2016年1月1日起,中国外汇管理局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行,外汇局再次强调,个人在办理外汇业务时,不得以分拆汇出等方式规避额度及真实性管理。
如被发现,第一次将被银行予以风险提示,第二次即被外汇局列入“关注名单”管理。凡被列入“关注名单”的个人,在当年及之后连续2年内,办理个人结售汇业务时需提供本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料,并要接受银行的严格审核。
外汇局有关高层明确表示,“关注名单”不等于“黑名单”。之所以推出“关注名单”功能严控个人分拆购汇,一方面是为了防范异常外汇通过个人渠道流出,以此打击外汇黑市和地下钱庄,另一方面也是为了中国经济整体稳定。
1.      境外汇款综述
1)定义:将申请人在境内的资金通过银行汇往世界各地。
2)分类:包括多种货币的电汇(T/T)和票汇(D/D)服务。
电汇是指银行通过网络系统直接将款项汇到当事人提供的银行账号,一般三四个工作日到账。而票汇则是在银行开具外币汇票,将汇票交至境外任意银行办理委托收款,一般是汇款人不清楚境外收款人账户而需要向收款人支付外币资金时选择这种汇款方式。
电汇与票汇的主要区别在于:电汇速度较快,但收费较票汇高,如申请人的汇款金额较大或急于用款时,申请人可采用电汇;在汇款金额较小、短期出境或不急于用款时,可采用票汇。
2.      办理流程
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3.      大额汇款应对方式
面对外管局对个人境外汇款额度的限制,越来越多的人感叹,移民难,移钱更难!那么,面对海外资产配置需要的大额资金,该怎么办?
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   移民者需了解由于汇款存在中间行扣费,无法预知汇款过程中的扣费金额,可能导致汇出的金额不能足额到账,从而影响移民申请。因此在条件允许的情况下,建议一次性多汇一些,汇款手续费一般都有最高限额,不要分太多次数,否则需要多支付不少手续费。



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精彩评论168

gy26 发表于 2017-1-12 15:36:24 | 显示全部楼层
学习学习
cillin_lan 发表于 2017-1-12 16:05:32 | 显示全部楼层
punctual
donniewang 发表于 2017-1-12 16:15:00 | 显示全部楼层
学习学习
桃曼波 发表于 2017-1-13 07:12:57 | 显示全部楼层
学习一下。
临繁 发表于 2017-1-13 08:51:25 | 显示全部楼层
学习!
 楼主| coco2017 发表于 2017-1-13 09:54:03 | 显示全部楼层
分享给大家,希望有用
dearhana 发表于 2017-1-13 14:49:24 | 显示全部楼层
万分感谢
晓四 发表于 2017-1-14 01:21:19 | 显示全部楼层
要犹犹豫豫犹犹豫豫
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