登录/注册
移民家园

全球移民互动门户

亲爱的游客,欢迎!

已有账号,请

如尚未注册?

[经验分享] 《必看》外管局严管蚂蚁搬家式购汇之破解秘籍

    [复制链接]
Sxj 发表于 2015-9-9 22:39 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
本帖最后由 楠枫 于 2017-12-1 13:50 编辑

外管局下发特急文件加强蚂蚁搬家式购汇管理文 / 江金泽 2015年09月09日 16:05:51


中国政府正多管齐下抑制人民币贬值预期,多家媒体报道称,外管局近日紧急下发文件加强蚂蚁搬家式购汇管理。

路透午后援引两位消息人士称,外管局上海分局近日下发文件,要求区域内银行加强外汇业务管理,并接受外管局关于银行办理外汇业务过程真实性、合规性审核履行情况的专项核查。

他们指出,文件提示银行加强外汇业务管理的内容包括:加强对企业货物、服务贸易购付汇真实性核查,加强个人分拆和重复购付汇管理等。
消息人士引述该文件表示,重点加强对购汇规模较大且增长较快的企业等业务的真实性审核,防范企业开展无真实背景的跨境套利行为;对于同一企业在

短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的,应该严格审核。

今天上午,新浪财经援引据知情人士透露,外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注,外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。专家认为,此项业务主要防范国内资本快速外逃,对个人旅游等换汇影响不大。
根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为

比如说,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。
外管局下发通知包括的内容有:

1、加强企业客户购汇管理。
加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

2、加强服务贸易外汇审核
对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

3、加强个人分拆和重复购汇管理
对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。
银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名

     看来人民币开启长期贬值之路后,万亿美元套利资金或将外逃。那对于在西班牙购房者来说,有什么好的办法来规避新的购汇“蚂蚁搬家”监管呢?

     下面是破解秘籍....................

新的购汇管理审核对象: 对前90个交易日5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构。

破解方法:

      1.前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额低于20万美元,比如19W美金,这样可以规避监管{:soso_e113:}但这个方适用于登录后的生活费用   对于前期购房需要一次或几次  短周期的需要汇款50W欧元以上的人来说  不适用{:soso_e117:}   那有什么好的方法呢?请看秘籍2

     2.夫妻2人  每人办张香港汇丰卡  前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额低于20万美元“  这样下来  2个人的汇丰卡上合计差不多就是40W美金不到(20W美金*2) 若这接近40W美金还不够  怎么办?那只有再给父母或兄弟姐们办1~2香港汇丰卡  这样  前90个交易日,可以累积 60W~80W美金  然后  就是汇往西班牙开发商或西班牙购房人银行账户的流程   比如:西班牙购房人银行账户户名AAA    AAA在香港汇丰有4个银行账户开户资源    账户户名1:AAA   2:BBB   3:CCC   4:DDD    先把香港汇丰账户BBB+CCC+DDD里的外汇转给香港汇丰账户AAA    然后   香港汇丰账户AAA再汇往西班牙购房人银行账户AAA或签约的西班牙开发商银行账户(注意:和开发商签约的购房者必须是AAA  这样汇款人和购房者同名  银行不会拒收
     此破解方法只适用于蚂蚁搬家式购汇  若有地下钱庄渠道的  请略过....................................
     码字太累..............各位必须点赞................{:soso_e113:}




参与人数 1金币 +10 收起 理由
漂洋过海2016 + 10

查看全部评分总评分 : 金币 +10

精彩评论1269

飞天小象 发表于 2015-9-9 22:44 | 显示全部楼层
谢谢亲的分享~
信望爱 发表于 2015-9-9 22:45 来自手机 | 显示全部楼层
看看看看看看看看
athlon_ati 发表于 2015-9-9 22:48 | 显示全部楼层
谢谢分享
马大大 发表于 2015-9-9 22:50 | 显示全部楼层
谢谢亲的分享~
yayan 发表于 2015-9-9 22:53 | 显示全部楼层
学习学习
damibao 发表于 2015-9-9 22:59 | 显示全部楼层
了解一下
桃曼波 发表于 2015-9-9 23:20 | 显示全部楼层
图样图森破。
我心飞扬 发表于 2015-9-9 23:37 | 显示全部楼层
学习下
tadfei 发表于 2015-9-10 00:56 | 显示全部楼层
什么方法看看看看
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

安全认证
为了保证您的账号安全,请尽快绑定手机号码。

 

认证成功

完善一下信息,获取更多精彩移民咨询

移民进度
想移民
移民中
已移民
意向国家
移民目的
确定
跳过此步
*您可以使用此手机号码进行密码找回
*你可以使用国家区号+手机号码作为用户名登录
  • 2015网红勋章

    2015网红勋章
  • 最佳版友

    最佳版友

关注0

粉丝68

帖子27

点击签到 发布主题
移动端
全球移民互动门户

合作洽谈:010-88689611

400-025-6865

客服邮箱:server@yiminjiayuan.com

周一至周五 9:00-18:00